株式会社ワンダフルライフ

株式会社ワンダフルライフ

業務運営方針

business policy

「お客様本位の業務運営方針」を策定

株式会社 ワンダフルライフ(代表取締役 成田 弘樹)は、お客様の最善の利益を追求する観点から、これまで以上にお客様本位の業務運営を推進するため、「お客様本位の業務運営方針」を策定致しました。

当社は、これまで経営理念および行動指針である【「自分らしく生きる」をお手伝いする】という経営方針に則り、役職員一人ひとりがお客様に対して誠実・公平に、また、最善の利益を図る視点を持って業務に取り組んでまいりました。

今般、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえてお客様により一層信頼され、安心してご相談いただける保険代理店を目指すべく「お客様本位の業務運営方針」を作成いたしましたので、公表いたします。

これからも、本方針に基づく具体的な取り組みを積極的に推進する事で、お客様の最善の利益を追求するとともに、お客様に信頼され安心してご相談いただける代理店となるよう努めてまいります。

【ワンダフルライフのミッション・ビジョン・バリュー】

<ミッション>
“自分らしく生きる”をお手伝いする
<ビジョン>
“不安から希望へ”素晴らしい人生に導く金融アドバイザー集団になる
<3つのバリュー>
【お客様第一主義】
常に時代の変化に適応し、お客様に「ありがとう」といってもらえる誠実で適切なサービス・対応をする
【働き甲斐のある会社作り】
社員自身の夢を応援し、成長できる環境を整え、社員やご家族から「この会社でよかった」と言ってもらえる会社になる
【地域の益である会社】
地域社会に貢献し、当社が「あってよかった」と言われる会社になる

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「お客様本位の業務運営方針」

株式会社ワンダフルライフでは、お客様最善の利益を追求する観点から、これまで以上にお客様本位の業務運営を推進するために、以下の方針を定めます。

1.お客様本位の業務運営の実践と企業文化としての定着
株式会社ワンダフルライフは、経営理念および行動指針から構成される経営方針に則り、役職員一人ひとりがお客様に対して誠実・公正に、また、最善の利益を図る視点を持って業務に取り組むとともに「お客様本位の業務運営」が企業文化として定着するよう、継続して努めてまいります。
2.お客様にとって最適な商品・サービスの提供
株式会社ワンダフルライフは、保険商品の提供にあたって、一人ひとりのお客様の状況やご意向に合った最適な保険商品を選択していただけるよう、提案いたします。また、保険が長期にわたる商品であることを踏まえ、保険商品ご加入後においても、継続的にお客様への情報提供等のサービスを行ってまいります。
3.お客様にとってわかりやすい情報の提供
株式会社ワンダフルライフは、お客様のご意向に基づき、提案したそれぞれの保険商品の内容等について、お客様が商品選択する上で重要な情報をわかりやすく提供いたします。
4.お客様本位の業務運営に資する従業員教育
株式会社ワンダフルライフは、お客様のご意向に基づき、提案したそれぞれの保険商品の内容等について、お客様が商品選択する上で重要な情報をわかりやすく提供いたします。
5.利益相反の適切な管理と保険募集管理体制の構築
株式会社ワンダフルライフは、お客さまの利益の保護を図る観点から、当社とお客様の間の利益相反のより、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切な管理体制を構築いたします。あわせて保険にご加入いただくお客様の利益を確保するため、適切な保険募集管理体制を構築いたします。
6.お客様本位の業務運営の実効性を高める取り組み
株式会社ワンダフルライフは、お客様本位の業務運営の定着を図り、より良い業務運営としていくために、実施状況について定期的に検証を行い、方針に基づく各種取り組みの実効性を高めてまいります。

「お客様本位の業務運営方針」に基づく取り組みと各種取り組みに関わる具体策

1.お客様本位の業務運営の実践と企業文化としての定着
株式会社ワンダフルライフは、経営理念および行動指針から構成される経営方針に則り、役職員一人ひとりがお客様に対して誠実・公正に、また、最善の利益を図る視点を持って業務に取り組むとともに「お客様本位の業務運営」が企業文化として定着するよう、継続して努めてまいります。
【お客様本位の業務運営の実践とお客様の声を経営に活かす取り組み】
・当社に寄せられるお申し出・苦情については、全件集約の上、共有化を行い、対応策・改善策を検討しています。特に苦情については、「リスク・コンプライアンス」として一元管理し、その分析に基づく改善策を推進しています。全社会的な課題については「運営会議」において改善策の検討を行う等、必要な対策を講じ、審議結果を全社員に周知させ、今後の取り組みに活かします。
・一人ひとりがお客様の声を真摯に受け止め、その声をいかしてサービスや業務の改善・向上を図り、
お客様からより一層信頼され、ご満足いただけるよう、日々取り組んでいます。
2.お客様にとって最適な商品・サービスの提供
株式会社ワンダフルライフは、保険商品の提供にあたって、一人ひとりのお客様の状況やご意向に合っ
た最適な保険商品を選択していただけるよう、提案いたします。また保険が長期にわたる商品であることを踏まえ、保険商品ご加入後においても、継続的にお客様への情報提供等のサービスを行ってまいります。
【お客様ニーズに沿った商品の提案】
・お客様のニーズに商品を提供できるよう幅広い品揃えを行っています。
・商品の提案においては、公的制度(社会保障制度)も踏まえ、将来必要となる保障額や備えるべきリスクを書く認頂きながら、お客様のご意向に合った最適な保険商品を選択していただけるよう、努めています。
・お申込みいただく前に、最終的なご意向と当初のご意向を比較し、差異がある場合には差異が生じた経緯について、丁寧に説明しています。
・お客様にご加入いただく際には、お申込みいただく保険商品の内容とお客様の最終的なご意向が合致しているかを確認しています。
・意向把握の記録に基づき、お客様の意向に沿った保険商品の提案を行う体制が整備されていることを確認しています。
【お客様の属性や状況に応じた対応】
・お客様の属性や状況に応じた公的制度や社会保障制度等も踏まえて、お客様にとって必要となる保障を提示し、ご意向に沿った最適な保険商品を提案しています。
・保険募集やアフターフォローをはじめとしたご高齢のお客様への対応等については、各保険会社の「高齢者対応マニュアル」に則り、全社員高齢者募集ルールや対応時の心構え等を徹底しています。
・ご高齢のお客様に安心・納得してご加入を検討いただくために、各保険会社の「高齢者対応マニュアル」に則り、お客様の状況に応じた丁寧かつ分かりやすい説明に努めています。
【アフターフォロー・保全手続き】
・アフターサービスを通じて「安心」を提供します。
・万一の時や生活環境に変化があった時に必要になる、各保険会社への手続き方法のご案内、取次ぎ、又は代行を行います。
・ご契約の保険証券の到着確認をいたします。また、ご要望に応じて保険証券・お申込時にお渡しした書類一式をご意向に沿った内容であることをお客様とご一緒に確認いたします。
・保険商品のご加入後においても、定期的にお客様に対し、お電話、訪問等で最新の情報をお知らせ致します。
・株式会社ワンダフルライフは、お客様のご意向に基づき、提案したそれぞれの保険商品の内容等について、お客様が商品選択する上で重要な情報をわかりやすく提供いたします。
3.お客様にとって分かりやすい情報提供
株式会社ワンダフルライフは、お客様のご意向に基づき、提案したそれぞれの保険商品の内容等について、お客様が商品選択する上で重要な情報をわかりやすく提供いたします。
【分かりやすい情報の提供】
・契約概要や商品パンフレットを用いて、お客様のご意向に沿った提案を行うとともに、保険商品ごとにお支払い理由を分かりやすく説明しています。
・より分かりやすい情報の提供ができるよう、お客様に応じた募集資料を用いて説明をします。
・情報を分かりやすく提供するために従業員研修を通じてスキルの向上を図っています。
4.お客様本位の業務運営に資する従業員教育
株式会社ワンダフルライフは、お客様のご意向に基づき、提案したそれぞれの保険商品の内容等について、お客様が商品選択する上で重要な情報をわかりやすく提供いたします。
【従業員教育、金融リテラシー】
・入社時にはお客様本位の営業姿勢や社会保障制度等を踏まえたコンサルティングに基づく保険商品の提案の必要性について、教育を徹底します。
FP資格を活かしたコンサルティング力を向上させるため「FP技能士」資格の取得を継続的に推奨しています。
保険業法・関係法令等のコンプライアンスに関係して継続的・反復的に研修を実施し、募集に必要な知識付与をしています。
5.利益相反の適切な管理と保険募集管理体制の構築
株式会社ワンダフルライフは、お客さまの利益の保護を図る観点から、当社とお客様の間の利益相反のより、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切な管理体制を構築いたします。あわせて保険にご加入いただくお客様の利益を確保するため、適切な保険募集管理体制を構築いたします。
【利益相反管理体制】
・コンプライアンスマニュアルに基づき、利益相反を適切に管理する体制を整備しています。
・コンプライアンスマニュアル等において、お客様の利益が不当に害されることのないよう、利益相反管理の適切性を確保し、お客様の保護及び利便の向上を図ることを定め、適切な管理を行うこととします。
・コンプライアンス年間計画を策定し、振り返りを行う中で、利益相反管理の状況についても確認します。
【適切な保険募集体制の確保】
・取扱商品についてはお客様のニーズを踏まえたうえで、補償内容等の商品性の観点から、個別に判断しています。
・お客様の意向に基づいた比較推奨販売を行うことにより利益相反の発生しない募集プロセス(意向把握・推奨販売)を徹底し、リスク・コンプライアンスの状況を確認しています。
6.お客様本位の業務運営の実効性を高める取り組み
株式会社ワンダフルライフは、お客様本位の業務運営の定着を図り、より良い業務運営としていくために、実施状況について定期的に検証を行い、方針に基づく各種取り組みの実効性を高めてまいります。
【実効性を高めるための体制整備】
・当社の「お客様本位の業務運営」の実施状況について、運営開始等で定期的な振り返りを行い、その結果を踏まえて適宜方針の見直しを検討するとともに、その状況を全社員に周知させ、今後の取り組みに活かします。

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